Как взять машину в лизинг юридическим лицам

В этой статье:

1 Лизинг: что это такое простыми словами в 2023
2 Лизинг авто для юридических лиц и ИП: условия покупки
3 Как оформить лизинг на машину
4 Как взять машину в лизинг юридическим лицам: условия, плюсы и минусы, пошаговая инструкция
5 Что такое лизинг автомобиля простыми словами: для физических лиц, для юридических

Лизинг: что это такое простыми словами в 2023

Современную предпринимательскую деятельность уже невозможно представить без лизинга. Однако для многих людей это понятие остается совершенно непонятным, поэтому они обращаются к поисковым системам с вопросом: что такое лизинг простыми словами?

Лизинг — одна из разновидностей финансовых услуг, которая предполагает передачу имущества в долгосрочную аренду с дальнейшим правом его выкупа или возврата.

В отличие от обычной аренды в лизинговой операции задействованы не две, а три стороны. Каждая из них обладает своими законными правами и обязанностями.

Основная правовая норма, обеспечивающая регулирование этой сферы отношений — федеральный закон №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», действующий с 1998 года.

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте. Напишите свой вопрос через форму (внизу), и один из наших юристов перезвонит вам, чтобы оказать бесплатную консультацию.

Участники лизинговых правоотношений

На основании ст. 4 №164-ФЗ субъектами лизинга считаются:

Лизингодатель — физическое или юридическое лицо, приобретающее определенное имущество и предоставляющее его лизингополучателю на основании требований, оговоренных в договоре лизинга.
Лизингополучатель — физическое или юридическое лицо, принимающее объект договора во временное владение и пользование по оговоренной стоимости. Чаще всего в этой роли выступают различные компании, занимающиеся коммерческой деятельностью.
Продавец — физическое или юридическое лицо, которое обязано передать имущество одной из сторон сделки на основании требований договора купли-продажи. Закон разрешает данному субъекту играть роль лизингополучателя в рамках одного правоотношения. Как правило, этим субъектом являются промышленные предприятия, различные дилеры, риэлтерские компании.

Все еще ищете ответ? Спросить юриста проще! Задайте вопрос прямо сейчас через форму (внизу), и один из наших юристов перезвонит вам, чтобы оказать бесплатную консультацию.

Лизинговые компании

Многие обыватели задаются вопросом: что такое лизинговые компании? Говоря простыми словами, эти компании являются ключевыми игроками, от действий которых зависит состояние рынка.

К ним относятся различные предприятия, фирмы и организации, которые занимаются ведением лизинговых операций. Узкоспециализированные компании, как правило, работают с одним предметом лизинга или группой схожих объектов (к примеру, строительным оборудованием).

В их штате есть специалисты, которые занимаются поддержанием объекта в нормальном техническом состоянии. Универсальные игроки имеют дело с различными предметами, нередко передавая их техническое сопровождение лизингополучателям.

Наряду с выполнением лизинговых операций, подобные компании оказывают широкий спектр иных услуг:

представительские;
рекламные;
маркетинговые;
консультационные;
посреднические и ряд других.

Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно ваших проблем. Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты! Задайте вопрос через форму (внизу), и наш юрист перезвонит вам в течение 5 минут, бесплатно проконсультирует.

Причины востребованности лизинга

Нестабильное развитие экономики и затянувшийся кризис финансового рынка закрывают доступ к кредитованию для многих предпринимателей. На этом фоне происходит отток капиталов и снижение инвестиционной привлекательности отдельных предприятий и целых отраслей.

В этих условиях лизинг становится чуть ли не единственно возможной технологией развития бизнеса. Финансовая аренда позволяет обновить производственную базу и расширить основные фонды, а также обеспечивает внедрение инновационных решений в производство.

Говоря простыми словами, лизинг — это эффективный финансовый инструмент, содержащий в себе признаки долгосрочной аренды и кредитования.

Узнайте, как решить именно вашу проблему. Задайте вопрос прямо сейчас через форму (внизу), и наш юрист перезвонит вам в течение 5 минут, бесплатно проконсультирует.

Что можно взять в лизинг в 2023

Как правило, предметами лизинга становится автотранспорт, промышленное оборудование, самолеты, спецтехника, материальные фонды и даже целые предприятия.

Действующее законодательство предоставляет широкие возможности для выбора объекта финансовой аренды, относя к этой категории все непотребляемые вещи. Однако оно параллельно с этим накладывает и определенные ограничения.

Так, не получится оформить лизинговое соглашение в отношении:

имущества военного предназначения;
продукции, лишенной индивидуальных данных (к примеру, VIN у автомобилей или заводского номера у промышленного оборудования), так как закон регламентирует необходимость точной идентификации имущества;
имущества, выведенного из оборота или имеющего соответствующие ограничения;
земельных угодий и иных природных объектов.

Кроме того, собственные ограничения могут накладывать и лизинговые компании. Их перечень индивидуален и зависит от характеристик самого оборудования и политики компании. Тем не менее есть ряд общих параметров, которых придерживаются лизингодатели:

малая ликвидность предметов лизинга;
страна производства и бренд (так, лизинговые компании принципиально не работают с подержанными китайскими автомобилями);
возраст предмета лизинга (например, для автомобилей чаще всего в диапазоне до 3-7 лет);
нижняя граница стоимости сделки, устанавливается индивидуально и в разных компаниях может отличаться в десятки миллионов рублей;
месторасположение компании-клиента и ее финансовое благополучие.

Отказ в предоставлении услуги лизинга в одной компании является во многом следствием ее внутренних требований, поэтому есть смысл в дальнейшем обратиться к ее конкурентам.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Задайте вопрос прямо сейчас через форму (внизу), и наш юрист перезвонит вам в течение 5 минут, бесплатно проконсультирует.

Преимущества услуги для потребителя

позволяет приобрести дорогостоящие активы без выведения из оборота больших объемов средств, так как не требует срочного проведения всей суммы платежей;
уменьшает риски владения активами;
существенно сокращает налог на имущество по причине быстрой амортизации объекта лизинга;
сокращает налогооблагаемую базу, так как платежи за лизинговое имущество считаются для лизингополучателя издержками производства;
в отличие от классической ссуды более доступен для многих предпринимателей, так как предмет лизинга, будучи ликвидным, становится и залоговым инструментом;
широкий спектр форм и видов обеспечения;
гарантирует качественное техническое и сервисное сопровождение;
формирует более гибкую и удобную финансовую стратегию сторон, позволяя им разработать оптимальную схему платежей (например, с учетом сезонности бизнеса или после получения определенной прибыли на лизинговом оборудовании);
высокая степень гарантии от злоумышленников и ненадежных поставщиков, так как все продавцы проходят предварительную проверку;
возможность свободного выбора поставщика и сроков поставки оборудования.

После прочтения статьи у вас остались вопросы? Напишите свой вопрос через форму (внизу), и наши специалисты оперативно подготовят оптимальные варианты решения вашей проблемы и перезвонят вам в день подачи заявки. Это бесплатно!

Недостатки услуги для потребителя

Кроме несомненных преимуществ, финансовая аренда имеет ряд типичных недостатков:

юридическая сложность сделки;
итоговая стоимость приобретения предмета лизинга получается дороже обычной покупки в кредит;
порождает дополнительные финансовые риски;
внесение обязательной предоплаты, которая может составлять 1/3 стоимости сделки;
необходимость предоставления дополнительных гарантий и залога.

Спросить быстрее, чем читать! Напишите свой вопрос через форму (внизу), и наш юрист перезвонит вам в течение 5 минут, бесплатно проконсультирует.

Механизм осуществления лизинговой операции в 2023

Для более четкого понимания как работает лизинг и что это такое простыми словами можно подробнее рассмотреть стандартную схему данной операции.

Потребитель, намеревающийся оформить лизинговое соглашение, выбирает конкретный вид и марку необходимого оборудования и вступает в переговоры с производителем об условиях поставки, одновременно извещая его о желании приобрести объект с помощью лизинговой компании.

После обсуждения всех деталей покупатель связывается с компанией и предоставляет ей все необходимые сведения (данные об оборудовании, сведения о предприятии и его платежеспособности и ряд других).

В случае одобрения между сторонами составляется договор лизинга, о чем извещается производитель оборудования. Затем лизинговая компания и изготовитель заключают сделку купли-продажи. После изготовления необходимого оборудования его принимает покупатель и получает в пользование.

Источник: http://servicespk.ru/terminologiya-deklaracija-2019/lizing-chto-eto-takoe-prostymi-slovami-direktiva-2019/

Лизинг авто для юридических лиц и ИП: условия покупки

В статье мы рассмотрим, как купить авто в лизинг. Узнаем, на каких условиях осуществляется продажа новых легковых и грузовых авто с пробегом, а также разберемся, как рассчитать лизинг на калькуляторе. Мы подготовили для вас список компаний, работающих с физическими, юридическими лицами и ИП, и собрали отзывы.

ТОП-10 компаний, предоставляющих авто в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Контрл Лизинг

От 0%аванс

Особенности лизинга автомобилей

Лизинг легковых автомобилей и других транспортных средств — это услуга, объединяющая в себе признаки кредита и арендных отношений; здесь задействованы не только лизингодатель и лизингополучатель, но и поставщик (продавец) имущества.

Схема покупки автомобиля в лизинг довольно простая. Стоимость машины полностью или частично выплачивает лизинговая компания, после чего транспорт передается клиенту в пользование, т. е. в аренду с правом последующего выкупа.

Сумму займа клиент выплачивает постепенно, в течение определенного периода. После выплаты полной стоимости он становится полноправным собственником имущества.

Далее клиент может продать авто, купленное в лизинг или использовать его по собственному усмотрению.

До недавнего времени клиентами лизинговых компаний могли быть только юридические лица и индивидуальные предприниматели. Имущество приобреталось, как правило, для коммерческих целей.

Сегодня действует новое направление в лизинге — предоставление услуг физическим лицам, в том числе и в разрезе покупки автомобилей.

Услуга предоставляется в Москве и в других регионах страны при условии присутствия филиала выбранной компании.

Цена автомобиля для многих лизинговых организаций не имеет существенного значения, но большинство из них специализируется на приобретении новых машин.

Читайте также Нужно ли платить налог на машину пенсионерам

Ключевое условие сделки — способность клиента выплатить стоимость автомобиля, взятого в аренду.

Как купить машину в лизинг

Для того чтобы взять авто в лизинг, вам необходимо выбрать компанию с наиболее приемлемыми условиями программы. После этого вы посещаете сайт организации и заполняете онлайн-заявку.

В электронной форме нужно отразить следующую информацию: Ф.И.О. (или наименование компании — для юр.

лиц), дату рождения, контактные данные, ваше месторасположение, предмет лизинга (например, легковой автомобиль), его стоимость и размер авансового платежа.

После заполнения вы отправляете заявку на рассмотрение и ждете обратной связи с представителем компании. Менеджер согласует некоторые вопросы и, если все в порядке, пригласит вас в офис для заключения сделки.

В некоторых организациях возможен выезд сотрудника к клиенту.

Далее необходимо подготовить пакет документов, на основании которых компания принимает решение приобрести транспортное средство у дилера или отказать вам в лизинге.

В случае одобрительного решения вы согласовываете условия сделки, подписываете договор и вносите авансовый платеж. Лизинговая компания покупает транспортное средство, которое вы сможете забрать в свое пользование.

Как рассчитать платежи по лизингу

На сайтах лизинговых компаний предусмотрены онлайн-калькуляторы. С их помощью можно рассчитать условия лизингового соглашения в цифрах: размеры ежемесячных платежей, общую стоимость лизинга с учетом процентной ставки, величину авансового платежа и т. д.

Для примера воспользуемся калькулятором на сайте компании Европлан. При стоимости транспортного средства в 1 млн рублей, авансе в 20% и сроке лизинга в 60 мес. ежемесячный платеж составит 17 140 р.

Покупка машины в лизинг для юридических лиц

Практическая любая коммерческая деятельность не обходится без использования транспортных средств — легковых, грузовых машин, спецтехники и т. д. Автомобиль можно купить или взять в аренду. При этом лизинг для юр. лиц — оптимальное решение для покупки машины.

Также прочитайте: Отличия лизинга от аренды: разница между договорами сделок + таблица с основными отличиями

Компания имеет возможность использовать транспорт в своей деятельности, не неся существенных расходов, а также получает определенные налоговые преференции.

Приобретенные автомобили в течение всего периода действия договора находятся на балансе лизинговой компании. Стандартные схемы лизинга позволяют выгодно приобрести не только новые модели, но и б/у авто, т.

е. легковые или грузовые машины с пробегом.

Лизинг автомобилей позволяет предприятиям вести бизнес максимально оперативно. Все необходимые документы и операции по сделкам проводятся, как правило, в течение 2 — 3 дней.

Также прочитайте: Где взять автокредит для юридических лиц или лизинг — ТОП-12 банков

Покупка авто в лизинг для ИП

Лизинг обеспечивает ИП получение прибыли за счет использования транспортного средства в коммерческих целях.

Предприниматель экономит собственные ресурсы, которые можно направлять на развитие бизнеса.

Предмет покупки находится в собственности компании, даже если в лизинг было приобретено авто с пробегом. Основную часть обязательств организация берет на себя.

Срок действия сделки составляет от 3 до 5 лет. Лизинговые платежи вносятся предпринимателем ежемесячно. Графики погашения задолженности, как правило, довольно гибкие. При этом оформление лизинга часто не превышает 2 дней.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Виды лизинга авто

Чаще всего встречается финансовый и операционный лизинг авто.

Финансовый лизинг — это стандартный вариант, когда компания оплачивает стоимость транспортного средства, ставит его к себе на баланс, после чего передает в пользование заказчику. По истечении срока соглашения и полной выплаты стоимости имущество становится собственностью заказчика.

Операционный лизинг поддерживает все вышеперечисленные условия, но не предполагает последующего выкупа транспортного средства. Имущество передается клиенту на правах аренды. После окончания срока сделки автомобиль возвращается лизинговой компании.

Какие машины можно взять в лизинг

В лизинг можно приобрести новый легковой, грузовой автомобиль или машину с пробегом, но на определенных условиях. Транспорт покупается только в исправном состоянии, срок его эксплуатации не должен превышать 5 — 7 лет.

Многие компании сотрудничают с официальными дилерами. С их помощью можно купить транспортное средство, которое будет в наличии в автосалоне. А также есть возможность дождаться автомобиля, выполненного под заказ.

Преимущества лизинга авто

Пользуясь услугами лизинговых компаний, вы получаете следующие преимущества:

Выгодные тарифы и цены.
Налоговые льготы.
Быстроту оформления сделок.
Ускоренную амортизацию.
Гибкие графики погашения задолженности.
Отсутствие существенных ограничений на модели и разновидности транспортных средств.

Отзывы о лизинге авто

Алексей Лучков:

«В Европлане оформлял машину в лизинг, которую в настоящее время использую в коммерческих целях. Удобно, что на месте можно оформить и страховку, а сама процедура довольно быстрая. Условия сделки вполне приемлемые. Я постепенно погашаю займ, и проблем с выплатой нет, поскольку автомобиль приносит хорошую прибыль».

Игорь Ульянов:

«Рекомендую пользоваться услугами компании Элемент-Лизинг. Здесь отменный сервис и человеческий такт общения. Условия, как и в других подобных организациях. Предложение по покупке автомобиля оказалось не самым дешевым, но вполне доступным».

Никита Просолов:

«Недавно оформил в Европлане лизинг на Форд Фокус. Машина нужна для более оперативной работы нашего курьерского отдела. Договор был составлен и подписан в день соглашения, поскольку мы раньше пользовались услугами данной компании и вполне успешно. В целом все прошло гладко, автомобиль нас вполне устраивает».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-avto-dlya-yuridicheskih-lic.html

Как оформить лизинг на машину

Российский рынок только начинает активно осваивать такой механизм приобретения автотранспортного средства (далее – ТС), как лизинг.

На сегодня могут брать в долгосрочную финансовую аренду не только предприятия (юридические лица) или бизнесмены (индивидуальные предприниматели), но также и граждане (физические лица).

При этом в лизинг выдается автотехника практически любой категории – от легковых авто до тяжеловесных грузовиков. Чтобы удачно проходили сделки, лучше всего сразу узнать заранее весь процесс оформления, а также содержание пакета необходимых бумаг.

Лизинг машины – долговременная передача арендодателем (лизингодателем) в финансовую аренду автотранспортного средства за определенное вознаграждение и предоставление арендатору (лизингополучателю) права выкупа ТС впоследствии.

Этот способ позволяет купить грузовой автомобиль, легковое авто, пассажирский автобус, тягач, прицеп, сельскохозяйственную, строительную, уборочную и иную спецтехнику. Иногда даже могут предлагаться и мотоциклы в лизинговой продаже.

Благодаря этому механизму представители разного уровня бизнеса и вида деятельности могут брать технику, чтобы не затрачивать разом большие денежные суммы на приобретение машин.

Оборотные средства не приходится тратить сразу для наполнения автопарка предприятия, а потому такие сделки считаются выгодными.

Для физ. лиц, автомобилистов, тоже есть своя выгода – по процентным ставкам, клиентским требованиям, упрощенному пакету документов и иным условиям оформления, лизинг даже для граждан становится все комфортней.

Особенно привлекательным он становится после сравнения с банковским автокредитом.

Основное, что нужно для оформления:

Подобрать нужную модель, марку и производителя авто.
Подготовить пакет документов.
Обговорить условия с лизингодателем.
Составить совместно со специалистом лизинговой фирмы договор, подписать его.
Оплатить первоначальный взнос (если предусматривается условиями соглашения).
Получить технику в пользование вместе с необходимыми документами.

Отдельно по каждой категории клиента следует рассмотреть более детально, какие необходимые документы и что еще может понадобиться при оформлении машины в лизинг.

Начинающему предпринимателю

Для начинающих бизнесменов лизинг – просто находка, позволяющая сразу экономить существенные суммы при покупке автотехники. Она необходима для ведения практически любой хозяйственной деятельности.

А обращаться в банк предпринимателю на сегодня не всегда выгодно. Особенно, когда при осуществлении бизнес-плана предусмотрено не так много стартового капитала.

Пакет документации по оформлению машины в лизинг для малого бизнеса:

Заявка-анкета.
Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимательства (из ЕГРИП).
Паспорт гражданина-бизнесмена.
Свидетельство налогоплательщика.
Лицензия, позволяющая проводить свой вид предпринимательской деятельности.
Налоговая декларация.
Квитанция, платежка, подтверждающая внесение аванса на счет лизингодателя (если это было предусмотрено по договору лизинга).

Физическим лицам

В отличие от юридических лиц или ИП, простые граждане-автолюбители проходят несколько иную процедуру оформления авто в лизинг. Отличия заключаются в наборе пакета бумаг, на основании которого заключаться должен будет договор.

Если стороны договариваются о сделке без первоначального взноса, то квитанцию об авансовом платеже предъявлять не потребуется.

В случае с выбором предложения «авто в лизинг по двум документам», будет достаточно подать на оформление только свой гражданский паспорт с пропиской и второй документ, подтверждающий личность.

Иногда вместо дополнительного удостоверения личности подается справка о доходах в качестве второго обязательного документа. Но существует стандартный набор документов в пакете, который может быть предусмотрен с любом случае.

Документы, которые предъявляет лизинговой фирме предполагаемый клиент:

Дополнительным удостоверением личности может быть один из следующих документов:

заграничный паспорт;
СНИЛС;
военный билет;
водительские права;
профессиональный паспорт – моряка, удостоверение адвоката, иное.

Лизинговые компании часто автомобилистам, являющимся потенциальными клиентами, предъявляют свои требования.

Так, физические лица должны соответствовать следующим общим критериям:

Иметь российское гражданство.
Быть прописанным по месту проживания в районе действия лизинговой компании.
Быть в возрастной категории, соответствующей диапазону от 20 до 60-75 лет.
Иметь действующие водительские права.
Подтвердить реальный доход. И иметь достаточный его уровень.
Быть готовым оплатить часть стоимости будущего договора в качестве авансового платежа.
Быть готовым погашать все суммы арендных платежей, в которые входит страхование, растаможивание и прочие расходы, которые понес лизингодатель.
Иметь официальное трудоустройство.

Необходимость регистрации места жительства в том же регионе нахождения лизинговой организации продиктовано тем, что так удобнее и быстрее будет регистрировать машину в ГИБДД на лизингополучателя после ее выкупа.

Юридическим лицам

Юридические лица предоставляют для оформления машины в лизинг следующие документы:

Учредительные бумаги – договор, приказ о назначении директора, его паспорт.
Устав предприятия.
Регистрационные документы – свидетельство о регистрации юр. лица (из ЕГРЮЛ), выписка из Госреестра.
Свидетельство плательщика налогов.
Лицензия на основной вид деятельности.
Отчетность по бухгалтерии.
Банковские выписки.
Копия карточки, подтверждающая банковскую подпись.
Платежный документ, подтверждающий внесенную на счет лизингодателя сумму первоначального платежа (если такое предусмотрено условиями лизингового контракта).
Доверенность, оформленная через нотариуса на представителя компании.
Паспорта должностного лица, представляющего интересы юридического лица.

Этот перечень прилагается в обязательно порядке к уже заполненному заявлению. Оно обычно оформляется в виде анкеты-заявки клиента, составленной по форме компании (фирменный бланк). Устав делается в виде копии, заверенной у нотариуса.

Отчетность бухгалтерская предоставляется за определенное время – за 2 или 4 отчетных периода. Карточка, где указана банковская подпись, необходима также и в процессе нотариального составления доверенности на представителя компании.

Где можно взять

Для успешного оформления лизинговой сделки важен срок действия договора, лимит суммы, на которую может рассчитывать клиент при заключении соглашения.

Также следует обратить внимание на ставку лизинга – она предстает обычно в форме удорожания. При этом может оказаться, что вносить хоть какую-то сумму первоначального платежа все-таки придется.

Она хоть и уменьшенная в отличие от банковских кредитов, но тоже может играть важную роль для клиента.

Поэтому прежде чем подавать свой пакет документов, следует присмотреться к условиям тех программ, которые предлагаются лизинговыми компаниями:

Наименование лизинговой фирмы	Лимит суммы, руб.	Сроки действия договора	Ставка удорожания	Авансовый платеж
Европлан	От 500 тыс.	До 3-х лет	6-7%	От 10%
Альфа Лизинг	От 400-550 тыс.	1-3 года	5-6,9%	Допускается без аванса
Майор Лизинг	300-400 руб.	3 года	7%	20-50%
ВТБ-Лизинг, «Стандарт»	От 850 тыс.	До 9 лет	7-7,5%	0-15%
ВТБ-Лизинг, «Партнер»	От 300 тыс.	До 5 лет	7%	0-15%
Балтийский Лизинг	От 300 тыс.	1-3 года	7,5%	10-25%
Каркаде Лизинг	200-300 тыс.	3 года	6,8%	10-50%
УралСиб Лизинг	От 250-550 тыс.	До 3 лет	7-8,5%	15%
Автовернисаж	От 150 тыс.	3-4 года	7%	От 0%
Элемент Лизинг	От 300 тыс.	До 3-х лет	7%	0-25%

Читайте также Как узнать на какую штрафстоянку забрали машину

Интересными могут быть предложения оформления лизинга авто напрямую через производителя.

Приведем примеры в таблице:

Торговая марка авто	Лимит суммы стоимости авто, руб.	Срок контракта	Процент удорожания годовых	Первоначальный взнос
КамАЗ,«Хозяин успеха»	От 1 млн.	5 лет	3%	0-55%
ГАЗ	От 550 тыс.-1,5 млн.	3-5 лет	3-5,5%	До 60%
МАЗ	От 1 млн.	До 7 лет	5,5-6%	10-65%

Возможно ли оформить лизинг с плохой кредитной историей

Практически все лизинговые компании России не требуют от своих клиентов, чтобы у них была отличная кредитная история. Это является одним из существенных преимуществ лизинга.

Сравнивая с условиями предоставления целевого займа в банке для покупки автомобиля, арендная рассрочка выходит на порядок выгоднее и комфортнее в оформлении.

Это значит, что любой клиент с любой кредитной историей вполне может рассчитывать на удачное оформление автотранспортного средства в лизинг.

Иногда некоторые фирмы даже предоставляют такую услугу при наличии у клиента других кредитов.

Но при этом по иным финансовым обязательствам просто не должно быть никаких задолженностей, а также его доход должен быть высоким, стабильным и регулярным. Залогов и поручительств при лизинге не оформляется.

Поэтому предоставлять гарантии своей платежеспособности в таком случае лучше всего именно дополнительным доходом.

Порядок процедуры

Общая схема действий для получения автолизинга любым клиентом:

Потенциальный клиент ищет подходящую программу, изучает предложение, делает выбор.
После выбора оптимальной программы для себя и реалистичного оценивания собственных финансовых возможностей, он подаёт заявку в лизинговую организацию.
Лизингодатель рассматривает заявление и дает свое одобрение на выполнение просьбы.
Лизингополучатель подает с заявлением также и пакет своих документов.
Компания изучает бумаги, выправляет все недочеты по документам (клиент должен будет донести недостающие, либо принести исправленный вариант какого-то документа, если возникли проблемы с пакетом бумаг).
Лизингодатель сам находит поставщика автотехники и формирует с ним свои отношения по сделке купли-продажи.
Заключается трехсторонний договор, если машина новая – Продавец, Лизингодатель, Лизингополучатель. Двухсторонний контракт может быть заключен тогда, когда авто подается в лизинговую продажу подержанное.
Клиент оплачивает первоначальный взнос, если такое было предусмотрено договоренностями.
Проверка автотехники на надлежащее техническое состояние, заполнение и подписание акта приемки-передачи ТС.
Этап получения техники в пользование клиентом, к которой прилагается пакет документов.

Бумаги, которые прилагаются к авто при его выдаче клиенту в долгосрочную финансовую аренду:

экземпляр договора лизинга автомобиля;
график платежей (может находится в содержании договора);
акт приемки-передачи;
ПТС на машину;
диагностическая карта;
копия свидетельства о регистрации;
копия договора купли-продажи;
полисы страхования;
ключи от замка зажигания;
иное, на усмотрение лизингодателя (напр., памятка клиента, либо сертификаты на качество конструктивных элементов авто, агрегатных систем).

На этапе приобретения лизингового автомобиля лизингодателем, техника может быть куплена им в кредит.

Поэтому в данном случае все расходы по кредитным счетам впоследствии будут возмещаться лизингополучателем – конечным потребителем продукта (транспортного средства).

Каждый платеж из графика будет в себе содержать следующие суммы:

арендная плата;
погашение расходов по кредиту, затрачиваемых лизингодателем при приобретении авто;
доход лизинговой компании;
оплата страхования;
покрытие расходов по капитальному или текущему ремонту, находящемуся в обязанности лизингодателя, но подлежащее потом денежному возмещению лизингополучателем.

Налоги по машине лизингополучатель не обязан платить, так как она находится в собственности у лизингодателя. Когда техника перейдет в полноправное владение к клиенту компании, тогда все налоговые обязательства станут его обязанностью по закону.

После оформления в лизинг автомобиля, клиент компании осуществляет исправно финансирование сделки, как прописано в договоре, с учетом графика платежей.

Последним этапом будет – выкуп авто, а затем его переоформление в полную собственность лизингополучателя.

: Оформление автомобиля в лизинг на физлицо

Внимание!

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://avtopravozashita.ru/lizing/kak-oformit-lizing.html

Как взять машину в лизинг юридическим лицам: условия, плюсы и минусы, пошаговая инструкция

Автомобили у юридических лиц относятся к основным фондам, и их можно приобрести при помощи лизинга. Такая форма кредитования популярна у предприятий. Рассмотрим, что такое автолизинг, каковы его условия, чем выгоден, как его оформить на требующийся предприятию транспорт.

Лизинг для юридических лиц

Автомашина в лизинг для юрлица является по сути формой кредитования, когда заключается договор о передаче машины в аренду с правом последующего выкупа арендуемого авто.

Использование лизинга позволяет сразу брать на баланс предприятия авто, списывать расходы и применять для него ускоренную амортизацию.

Такая схема работает на уменьшение базы для налогообложения, так как увеличивает расходную часть.

Если автотранспорт остаётся на балансе у лизингодателя, то лизингополучатели освобождаются от уплаты налогов на собственность.

Объектом автолизинга могут выступать:

легковые автомобили (новые или подержанные);
грузовики;
автобусы;
сельхозтехника и спецтехника.

Главные условия и виды лизинга

В соответствии от сроков использования автомашины и самой сути договора лизинг бывает двух видов.

Финансовый

Представляет собой поэтапное целевое финансирование приобретения транспорта.

Срок договора по финансовому автолизингу равен сроку амортизации транспорта. В его конце остаточная стоимость ничтожна или равна нулю.

Такое авто без дополнительных расходов становится собственностью лизингополучателя.

Операционный

Используется там, где транспорт нужен на определённое время и является арендой.

Время действия договора операционного лизинга заметно меньше срока службы транспорта. В конце автомашина возвращается назад или договор заключают повторно.

Возможен выкуп транспортного средства по остаточной стоимости, если лизингополучатель ещё заинтересован в нём.

Советуем почитать, что нужно знать о лизинге.

Платежи по этому виду обычно выше, так как включают в себя сервисное обслуживание и риски.

Требования к юридическому лицу

Условия, выдвигаемые к лизингополучателю, менее жёсткие, чем при оформлении банковского кредита. Вот их обычный перечень:

благополучная кредитная история;
существование предприятия не менее полугода;
определённый размер уставного капитала;
отсутствие убытка.

Важно!Частных предпринимателей не относят к юридическим лицам, и автолизинг ими оформляется как для физических лиц.

Покупка машины в лизинг: плюсы и минусы для юридических лиц

Главным плюсом автолизинга считается то, что нет нужды «выдергивать» приличную денежную сумму из оборота.

Выгода такого приобретения также в том, что первый взнос составляет в среднем 10% в отличие от кредитов. Некоторые расходы по оформлению страховки и постановке автотранспорта на учёт берёт на себя лизингодатель.

Все платежи вносятся каждый месяц по согласованному графику, который удобен обеим сторонам.

https://www.youtube.com/watch?v=io6AvPhIrME

Платежи осуществляются из заработанных организацией сумм. К тому же договором можно предусмотреть, что при простое авто и возникновении технических проблем можно отстрочить оплату взносов.

Основные плюсы от лизингового договора для юридических лиц следующие:

Машина может находиться в собственности лизингодателя.
После совершения сделки машина числится на балансе, а это означает, что затраты по авто каждый месяц относят к валовым. Это позволяет снизить налог на прибыль.
Крупные компании по предоставлению лизинговых услуг предоставляют комплексные услуги по сопровождению договора (включая обслуживание, ремонтные услуги и прочее). Это позволяет сэкономить средства по содержанию транспортного средства.
Гибкий и не особо обременяющий график внесения платежей.
Выгодные проценты без сильных переплат.
Возможность приобрести поэтапно транспорт с пробегом.

Благодаря использованию метода ускоренной амортизации, после завершения договора автомашину возможно купить по остаточной стоимости, которая часто не выше 20% от общей стоимости.

Договор предусматривает и отказ от выкупа авто, так как некоторые организации предпочитают заново взять в лизинг новую и более современную технику, так как старая модель устарела.

Но существуют также некоторые минусы при заключении лизинговых сделок:

Небольшой временной период договора — обычно не более 5 лет.
Ограничения в использовании арендованного автотранспорта. Его нельзя использовать для субаренды или передачи третьим лицам, самим выбирать автосервисную и страховую компанию. Некоторые лизингодатели предусматривают договором оплату простоя авто в случае его кражи или ДТП до момента получения сумм по страховке или получения решения суда. А практика показывает, что данные процессы могут длиться долго.
Существуют риски потери машины, взятой в финансовую аренду, при нарушении условий заключения сделки. Прежде всего — несвоевременность платежей.

Важно!Причиной потери объекта лизинга могут быть финансовые проблемы самого лизингового предприятия, поэтому такую сделку нужно заключать с надёжной компанией.

Где взять автомобиль в лизинг?

Услуги по предоставлению лизинга осуществляют соответствующие компании или банки.

Самые крупные лизингодатели:

ВТБ24 Лизинг — является дочерним предприятием банка ВТБ.
Сбербанк Лизинг — дочернее предприятие одноимённого банка.
Европлан — финансовая компания, предлагающая лизинг на новые иностранные авто.
ВЭБ Лизинг — даёт лизинг для юридических лиц и частным предпринимателям.

Как приобрести авто, и что для этого нужно?

Чтобы оформить автолизинг, юридическому лицу нужно дать о себе достоверную информацию и подготовить пакет документов.

Список необходимых документов

Для получения автомашин в лизинг юридическому лицу на первоначальном этапе необходимо оформить заявление на предоставление этой услуги по утвержденной форме и заполнить анкету.

К ним необходимо предоставить такие документы:

Отчёты о финансовом состоянии фирмы за текущий и предыдущие годы (в том числе и за квартал) — баланс, отчёт о финансовых результатах. Необходимо дать подробную расшифровку всех статей баланса по последней отчётности.
Бизнес-план, то есть описание деятельности и планирование нового направления в бизнесе.
Отчет Cash Flow, согласно стандартной форме.
Данные о кредите, лизинге и прочих финансовых операциях на последнюю отчётную дату по установленной форме.
При отсутствии прибыли и убыточной деятельности, согласно отчётности, необходимо дать справку с описанием причин возникновения убытка. Нужно также отчитаться по поводу дальнейшей прибыльности предприятия.

Вам будет полезно узнать, как оформить лизинг авто для ИП.

На следующем этапе рассмотрения заявки необходимо подготовить:

Решение собственников (или уполномоченных ими лиц) о целесообразности лизинга. Обязательно указать всю стоимость договора по лизингу, его сроки, название лизинговой компании, залоговое имущество.
Информацию о бенефициарных владельцах собственности.
Письменную гарантию клиента, заполненную.
Копии активных договоров по кредитам, залогам, которые действуют между лизингополучателем и другими финансовыми организациями (банками, лизинговыми фирмами).
Банковские справки о наличии кредитов за последний год, остатки и обороты по текущим счетам.
Справки от лизинговых компаний о задолженности на текущую дату.
Информацию по объёмам продаж по направлениям деятельности, о крупных постоянных поставщиках и покупателях.
Данные о поступлениях на расчётные счета.
Справку от налоговых органов о расчетах с бюджетом. Такая информация предоставляется на дату заключения лизингового договора.
Справку о том, что на момент заключения сделки не было изменений по предоставленным учредительным документам по составу акционеров и полномочий соответствующих лиц.
Копии договоров аренды на недвижимость (офисов, складских помещений, транспортных средств) при осуществлении операционной деятельности.
Информацию о наличии заказов, документацию по реализации продукции, товаров и услуг, обеспечивающую поступление выручки, за счёт которой будет производиться оплата лизинговых платежей. Это договора поставки, купли-продажи, предоставление аренды, прочих услуг. Договора закупки с крупными поставщиками (от 5 штук) и договора на реализацию с основными покупателями (не менее 5 штук).

Читайте также Можно ли продать машину с неоплаченными штрафами

Большинство этих документов оформляется по установленным формам. Если организация в процессе хозяйственной деятельности использует лицензии, необходимо предоставить их копии.

Для заключения договора могут дополнительно потребовать:

копии учредительных документов (устав, учредительный договор, протокол №1 о создании общества, оригинал выдержки из единого государственного реестра);
карточку образцов подписей уполномоченных лиц с отметкой банка, который обслуживает юридическое лицо;
копии паспортов и идентификационных кодов учредителей и лиц, имеющих право подписи;
приказы о назначении директора и главбуха;
копию свидетельства плательщика НДС;
справку об открытии расчётного счёта в банке на предоставление лизинга (на дату заключения договора).

Важно!Все копии документов заверяются подписью и печатью соответствующих руководителей и главного бухгалтера.

Особенности договора

В договоре автолизинга основными моментами будет следующее:

Сумма первоначального взноса.
Указывается обязательно график платежей и их сумма. При этом учитывают некоторые обстоятельства производства, которые способны повлиять на простой машины.
Условия окончательного приобретения авто по остаточной стоимости или вероятность отказа.

Если все пункты договора устраивают обе стороны, юридическое лицо подаёт заявку со всеми требующимися документами на оформление автолизинга.

Обычно заявление и документацию рассматривают от 2 до 14 дней.

Время рассмотрения во многом зависит от правильности предоставления документов и загруженности лизинговой компании.

Неплохо заключить договор с нулевым удорожанием по цене автосалона.

Такая уступка происходит на основании скидок от производителей автотранспортных средств, которые хотят повысить объёмы продаж при помощи лизинговых операций.

Сделку можно совершить без экспертной оценки финансового положения.

Первый взнос

Взнос является гарантией того, что юридическое лицо будет чётко оплачивать задолженность по лизинговому контракту.

Чем выше аванс, тем больше уверенность у лизингодателя, что вся сумма будет погашена в будущем. У разных компаний первоначальный взнос находится в пределах от 0 до 49%.

При расчёте суммы авансового платежа учитывают следующие факторы:

насколько стабильно положение в финансовом плане у организации;
насколько ликвиден приобретенный автотранспорт, то есть, как быстро его можно будет продать на рынке;
временной период лизинга;
дополнительные гарантии в форме залога имущества и наличия поручителей в виде третьих лиц.

Автомобили считаются ликвидными, поэтому первоначальный взнос не должен быть слишком большим — не более 10% от суммы сделки.

Лизинг авто без авансового взноса

Автолизинг без авансового взноса часто заключается у официального производителя автомашин на приобретение определённых моделей автомобиля.

Но при таких условиях договора необходимо жёстко придерживаться графика погашения задолженности. Любые нарушения по оплате взносов могут быть основанием для изъятия автотранспорта лизингодателем без решения суда.

Такой вариант приемлем для некрупных предприятий, которые хотят приобрести грузовик или «Газель» для небольших перевозок.

Порядок регистрации на учёт лизингового автомобиля

Обычно компании-лизингодатели сами проводят регистрацию авто, что удобно для юридических лиц. Иногда лизингополучателю приходится самому заниматься оформлением автотранспорта. Чтобы зарегистрировать полученную автомашину, необходимо собрать следующий пакет документов:

паспорт уполномоченного лица-заявителя;
технический паспорт на авто;
договора купли-продажи и лизинга;
акт приёма-передачи автомобиля при покупке;
доверенность, дающая право физическому лицу проводить операции лизинга от имени юридического лица;
страховой полис ОСАГО и КАСКО;
квитанции об оплате пошлин;
копии, заверенные нотариально, свидетельства о регистрации юридического лица, идентификационного номера, КФС и копия устава;
транзитные номера (если они есть).

После сбора всего пакета документации уполномоченному лицу требуется заполнить заявление на регистрацию. Соответствующий работник автоинспекции проверяет правильность предоставления бумаг.

Затем происходит техосмотр транспорта.

После проведения процедуры и получения отметки о прохождении осмотра через определённый период выдаются документы на автомобиль (технический паспорт, номера, платёжные документы).

Всю информацию о постановке транспорта на учёт можно предварительно узнать в ближайшем отделе ГИБДД.

Покупка в лизинг транспортного средства является выгодной и позволяет юридическому лицу разбить затраты на части и сэкономить на налогообложении. Существует несколько вариантов автолизинга, и предприятие может выбрать наиболее приемлемый вариант.

Подписывайтесь на наши ленты в , и Instagram: все самые интересные автомобильные события в одном месте.

Источник: https://auto.today/bok/12626-avto-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lic.html

Что такое лизинг автомобиля простыми словами: для физических лиц, для юридических

При покупке авто не каждый готов заплатить за него целиком всю сумму. Многие начинают рассматривать варианты с арендой или постепенным выкупом.

И одним из наиболее интересных видом подобных сделок представляется лизинг.

Лизинговые схемы набирают все больше сторонников, поэтому пришло время ознакомиться с этим детальней.

Итак, давайте узнаем, что такое (простыми словами) покупка в лизинг грузового или легкового автомобиля для физических и юридических лиц, и каковы условия такой сделки.

Что такое лизинг автомобиля в 2023

Лизинг автомашин появился в середине прошлого века и по существу является финансовой арендой автомашин и представляет собой поэтапное приобретение прав собственности на уже полученное в пользование авто.

В видео ниже будет рассказано о понятии лизинга автомобиля:

Понятие и особенности

К особенностям лизинга можно отнести то, что в сделке принимают участие три стороны:

Покупатель.
Продавец.
Посредник в лице лизинговой компании.

Лизинговая компания покупает авто на собственные деньги и передает его в пользование возможному покупателю, оставляя за собой право собственности. Для граждан есть две лизинговых схемы:

С правом выкупа авто.
Без права выкупа.

В любом случае водитель платит первоначальный взнос (15% – 30%) и в течение 3 – 5 лет вносит арендную плату и частично погашает стоимость авто. К концу действия договора можно выкупить машину за остаточную стоимость (70% – 80%) или отказаться от автомобиля и взять в лизинг новый.

Чем отличается от аренды

Получение автомобиля в аренду и лизинг – очень похожие схемы, но некоторая разница все же имеется:

В сделке участвуют не две, а три стороны. Причем выбирает продавца и договаривается об условиях покупки не лизинговая компания, а конечный пользователь авто.
Лизингополучатель выплачивает амортизацию, а не арендную плату.
Он же на время пользования машиной оплачивает издержки в случае ее поломки или аварии, несмотря на то, что собственником является лизингодатель.
Заключается два договора: на покупку между продавцом и посредником и лизинговый между посредником и водителем.
После окончания действия которого лизингополучатель может выкупить автомашину по остаточной цене.
Срок действия лизинговых договоров может превышать арендные в два три раза.

Чем отличается от кредита

Отличия лизинга от кредита более существенные, чем от аренды и они следующие:

Предмет договора: в случае лизинга это имущество, а во втором – деньги.
Право собственности. При кредитовании клиент берет в заем деньги и после покупки авто является собственником, а залогом выступает ТС. При лизинге клиент только пользуется машиной, которая до конца действия договора остается во всеобъемлющей собственности лизингодателя.
Страховка. Эти вопросы решает собственник автомобиля, то есть в нашем случае лизинговая компания.
Для юридических лиц, при лизинге, имеются финансовые льготы.
Оформление лизинга занимает меньше времени и для этого надо меньшее количество документов и бумаг.

Следующее видео доступно расскажет о том, как взять в лизинг легковой или грузовой автомобиль физическому и юридическому лицу:

Как оформить машину

С недавнего времени автомобили в лизинг стали доступны не только предприятиям и частным предпринимателям, но и всем физическим лицам. Но все же данная схема наиболее эффективна при покупке грузовиков, автобусов и дорогих легковых авто.

Необходимые документы

Лизинговое оформление – достаточно демократическая процедура, поэтому список нужных для этого документов в разных компаниях может существенно различаться. Наиболее полно он выглядит так:

Оригинал паспорта (его могут заменить: загранпаспорт, права, военный билет).
Свидетельство о браке, а иногда и согласие супруга (супруги).
Наличие идентификационного кода.
Информация о месте работы и доходах за год.
Документы на машину.
Водительские права.
Кредитная история.

Для юридических лиц дополнительно:

Копии регистрационных документов.
Копии налоговых документов.

Куда обращаться

Для начала надо выбрать лизинговую компанию, а так как этот вид услуг находится в динамическом развитии, проблема выбора надежного партнера стоит достаточно остро. Поэтому надо обратить внимание на вот какие моменты:

Опыт работы в этой сфере (автомобильный лизинг).
Число клиентов и финансовая устойчивость.
Желательно ознакомиться с количеством и качеством источников финансирования.

Удостоверившись в надежности потенциального партнера можно приступать к самой процедуре.

Процедура

Выбрать интересующую модель авто и согласовать условия покупки.
Подготовить документы и обратиться в заранее намеченную лизинговую компанию.
Дождаться положительного решения и подписать договор лизинга автомобиля.
Учесть в договоре все нюансы предстоящей сделки. Внести аванс.
Лизинговая компания за свои деньги и аванс покупает выбранное вами авто, регистрирует его как собственное и передает лизингополучателю по договору.
Фактический покупатель эксплуатирует машину, выплачивает амортизацию по графику и предоставляет ТС лизингодателю для контроля технического состояния согласно договоренности.
По истечению срока действия этого договора лизингополучатель выкупает авто по остаточной стоимости.

Договор лизинга автомобиля, точнее его образец вы найдете ниже, а также сможете скачать.

Договор лизинга автомобиля

Договор лизинга автомобиля — 1Договор лизинга автомобиля — 2Договор лизинга автомобиля — 3Договор лизинга автомобиля — 4Договор лизинга автомобиля — 5Договор лизинга автомобиля — 6Договор лизинга автомобиля — 7Договор лизинга автомобиля — 8Договор лизинга автомобиля — 9Договор лизинга автомобиля — 10Договор лизинга автомобиля — 11Договор лизинга автомобиля — 12Договор лизинга автомобиля — 13Договор лизинга автомобиля — 14Договор лизинга автомобиля — 15

Расчет и цена в 2023

При заключении лизингового контракта величина первоначального платежа и амортизационных отчислений могут варьироваться в зависимости от пожелания лизингополучателя.

Он может значительную часть стоимости выплатить в виде аванса, чтобы уменьшить выкупную цену авто.
Кроме того, платежи в период действия договора могут выплачиваться равномерно или дифференцированно с убыванием.

Это важно для предварительного расчета стоимости договора. В целом надо учесть: