Договор лизинга автомобиля для юридических лиц

В этой статье:

Договор лизинга авто: как оформить для юридических и физических лиц, образец 2019 — Все о финансах

(10 5,00 из 5)
Загрузка…

Правильно оформленный договор лизинга авто служит полным гарантом заключенной сделки.

Этот документ имеет юридическую силу, а потому на него в первую очередь опираются в случаях различных споров, рассматриваемых в суде.

Такое соглашение позволяет сторонам передать машину в долгосрочную аренду так, чтобы у Лизингополучателя было право либо обязательство полностью выкупить её. Составление документы имеет некоторые свои нюансы и технические стороны, о которых нужно знать.

Обязательные условия

Ключевые понятия, которыми оперируют в процессе взаимных уступок:

Лизингодатель – компания, делающая закупку авто специально под дальнейшую их передачу по договору лизинга. Он же – арендодатель.
Лизингополучатель – физическое либо юридическое лицо, берущее автомобильную технику в долговременное пользование под дальнейший выкуп её стоимости в полном объеме.
Объект – автомобиль, который передается.

В процессе договорённостей по лизингу, прежде всего, учитываются некоторые ключевые условия. Их должно соблюсти заблаговременно, и они фигурируют практически во всех случаях изготовления подобного рода контракта. Выставляться спецификации будут лизинговой компанией.

Требования выполняются следующего характера:

Параметр	Ожидания Лизингодателя
Завод-изготовитель, торговую марку выбирает Лизингодатель.	Согласие от потенциального заказчика с тем, что производителя выбирает лизинговая организация.
Демократичный выбор марки и модели авто.	Действенны два способа: Фирма сама формирует перечень, затем предлагает на выбор человеку, подающему заявку. Заявитель заранее выбирает марку и модель, указывает её в анкете и тогда компания под запрос приобретает желаемый объект.
Технические данные	Авто должно соответствовать всем характеристикам, которые предусматриваются условиями соглашения, выставляемыми Лизингодателем.
Свой поставщик	Также работают две схемы: Организация выбирает сама поставщика автотранспортного средства. При этом она ожидает, что предполагаемый клиент не будет возражать и примет такие требования. Клиенту разрешено самостоятельно мониторить и находить поставщика автомобиля.
Страхование	Обязательно должно быть оформлено ОСАГО на клиента. КАСКО может понадобиться лишь в отдельных случаях договоренностей.

Важно! После того, как клиент фирмы целиком и полностью расплатится с ней (будут погашены все арендные платежи и полная цена объекта), автотранспортное средство переходит в собственность к клиенту. Он может его регистрировать в ГИБДД на свою фамилию после всех выполненных контрактных обязательств.

СКАЧАТЬ Договор лизинга автомобиля

Компания обязуется:

Приобрести машину за свои денежные средства.
Своевременно предоставить автомобиль в надлежащем состоянии.
Выполнять условия соглашения по текущему сервисному обслуживанию – ремонт, эвакуация после ДТП, техосмотр на станции оператора, иное.
Закрыть соглашение после внесения клиентом на счет всей суммы стоимости объекта. Затем выдать справку, в которой будет говориться об отсутствии каких-либо претензий и о том, что договор закрыт.

Всё это в обязательно порядке должно отражаться в тексте договора.

В чем суть обязанностей лизингополучателя

Клиент во время долгосрочной аренды с правом выкупа её объекта обязан соблюдать следующее:

Своевременно погашать все платежи по аренде.
Вовремя вносить суммы соответствующих размеров в счет погашения стоимости машины. Обычно это всегда делается уже после того, как арендный срок истек, и все платежи по аренде были погашены.
Аккуратно относиться к технике.
Соблюдение эксплуатационных правил, инструкций, ПДД.
Тратить свои деньги на её текущее содержание.
Производить самостоятельно текущий и капитальный ремонт, если условиями ничего иного не предусматривается. Некоторые компании идут навстречу свои клиентам и помогают финансово производить им капитальный ремонт. А то и полностью берут на себя все издержки за его осуществление.
Исполнять все обязательства как страхователя, если наступил такой случай (платить вовремя взносы, сразу обратиться в страховую фирму после ДТП, иного страхового случая, подать заявление на получение возмещения). Выгодоприобретателем здесь является лизинговая фирма, т.к. она – собственник автомобиля.

Важно! Перед фигурантом могут быть поставлены условия, чтобы он сам договаривался с поставщиками, куда доставить авто, в какие сроки и в каком виде. Эти детали также должны быть прописаны в соглашении.

Типовой формы контракта, которая была бы унифицирована Роскомстатом для всех сделок и компаний по стране одинаково, не существует. Чтобы уверенно знать, как оформить для юридических и физических лиц договор по лизинговой операции, необходимо заранее изучить пункты документа:

Пункт
«Шапка»	1. Название, номер документа.2. Место, где осуществлялась сделка – город.3. Дата составления документа.
Первый абзац	Стороны представляются:1. Полное название компании и указание на то, что она является Лизингодателем.2. Название предприятия Лизингополучателя (если это юр. лицо) либо полностью фамилия и имя, паспортные данные гражданина (если это физ. лицо).
Первый пункт	1. Указывается на то, что Лизингодатель обязуется купить и предоставить в пользование с правом выкупа автомобильное средство передвижения.2. В то же время, Лизингополучатель в обозначенный срок обязуется принять его.3. Ссылка на договор купли-продажи – условия доставки, цена машины.
Второй – Сумма, предоплата.	1. Прописывается сумма стоимости соглашения, а также требования к тому, как будет вноситься предоплата и существует ли она в данном случае.2. Указываются сроки получения владельцем (Лизингодателем) платежей.
Третий – Условия поставки.	1. Расписываются, каким образом и как скоро компания обязуется доставить автомобиль клиенту.2. Указывается на необходимость постановки Лизингополучателя на учет в ГИБДД.3. Какие расходы компания готова взять на себя.
Четвертый	Права сторон и их текущие обязанности.
Пятый	Разрешение возможных споров.
Шестой	Сроки действия контракта и его закрытие.
Седьмой	Условия досрочного погашения и штрафные санкции.
Блок реквизитов	Подписи сторон.Печати, если фигуранты — юр. лица, индивидуальные предприниматели.

СКАЧАТЬ Договор лизинга транспортного средства (Образец 2019)

Важно! Все оформляется в 2-х экземплярах. Некоторые пункты могут дополнительно добавляться. Например, о том, как действовать при наступлении форс-мажорных обстоятельств.

Договор лизинга автомобиля обязательно составляется между Лизингодателем и Лизингополучателем. Отношения между поставщиком и покупателем оформляются отдельным соглашением.

Сделка между заводом-изготовителем либо дилерской организацией конкретной торговой марки, оформляются тоже своим договором – купли-продажи.

В лизинговом контракте все эти документы обязательно должны указываться, благодаря чему будут полностью отражаться все этапы сделки.

Прочтите также: Договор сублизинга транспортных средств: образец 2019

(10 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://vseofinansah.ru/kredity-i-zajmy/dogovor-lizinga-avto

Договор лизинга автомобиля с физическим лицом и для юридических лиц

В последние годы все больше граждан, предпринимателей и организаций приобретают автотранспорт в лизинг. Заключив договор о лизинге автомобиля, клиент получает его в аренду, с правом выкупить по остаточной стоимости после окончания срока действия документа.

Этот способ приобретения транспорта очень популярен в европейских странах, но еще не известен всем отечественным автолюбителям. В нашей статье мы рассмотрим все нюансы автолизинга.

Азы лизинга

Акт приема-передачи транспортного средства.

Лизинг переводится с английского языка, как аренда. Но сама процедура лизинга намного шире, чем аренда в классическом понимании.

Кроме финансовой аренды имущества она предусматривает в перспективе возможность выкупа. Таким имуществом может быть только то, что не потребляется.

В частности автотранспорт, дома, предприятия и многое другое.

Лизинговые отношения начинаются с момента подписания договора. Поэтому, с начала мы рассмотрим, что такое договор лизинга.

Это официальный документ, заключаемый между лизингодателем и лизингополучателем о передаче конкретного имущества в аренду за определенную сумму денег и на обозначенный период времени. Имущество называется предметом договора лизинга.

Особенностью лизингового договора является количество участников сделки, и взаимоотношения между ними.

К ним относятся:

Лизингодатель – покупает у продавца имущество необходимое лизингополучателю, чтобы передать последнему в аренду.
Лизингополучателем является субъект, для которого специально приобреталось имущество, являющееся предметом договора лизинга.
Продавец – лицо, продающие лизингодателю предмет договора, и передающее его в указанный срок.

Таким образом, сторонами могут быть либо юридические, либо физические лица. Очень часто лизингодатели являются дочерними компаниями банков.

Коротко о предмете лизинга

Как работает возвратный лизинг.

Как мы уже обозначили предмет лизинга – имущество необходимое лизингополучателю. Оно приобретается лизингодателем для передачи ему в аренду.

Поэтому, именно лизингополучатель выдвигает конкретные требования либо спецификацию к приобретаемому имуществу. Также он имеет право выбрать конкретного Продавца лизингового имущества.

В нашей статье будет рассматриваться только лизинговый договор на автомобиль. Мы остановимся на всех нюансах лизинга автотранспорта. Другое имущество в этой статье описываться не будет.

Договор лизинга машины можно считать хорошей альтернативой покупке авто в кредит. Лизингополучатель сможет пользоваться автомобилем, с момента заключения договора, внося оговоренные в документе ежемесячные суммы платежа за аренду. Срок лизинга зафиксирован в договоре.

После окончания этого периода лизингополучатель сможет вернуть машинку либо приобрести её по остаточной стоимости. Тогда, авто становится его собственностью.

Есть ли отличия между лизингом и автокредитованием

На первый взгляд, кажется, что между лизингом машины и покупкой авто в кредит нет существенной разницы. Ведь, в обоих случаях вносится первоначальный взнос, а затем перечисляются ежемесячные платежи. Но каждый способ в чём-то даёт преимущество автолюбителю.

Оформляя кредит на автомобиль, гражданину приходится доказывать сотрудникам банка свою платежеспособность, и предоставлять обеспечение.

Кредиты без обеспечения имеют более высокие проценты, и оформляются не всем желающим.

Заключив договор лизинга, человек берёт авто в аренду, и поэтому оно остаётся в собственности арендодателя на протяжении всего срока действия документа. Чтобы оформить аренду на имущество обеспечения не нужно.

Схема сделки лизинговой компании и лизингополучателя.

Первый взнос по лизингу дешевле, чем по кредиту на машину. Такая же ситуация по месячным платежам. Это связано с продолжительным периодом действия лизингового договора. Поэтому, лизинг посилен большему количеству граждан, нежели автокредитование.

Но в продолжительности договора лизинга есть минус. Если автомобилист не планирует после завершения срока лизинга пользоваться машиной в дальнейшем, то ему это не выгодно. Продать авто, старше 7-ми летнего возраста довольно сложно.

Существенными плюсами лизинга считают то, что автолюбителю не придётся ставить автомобиль на учёт, страховать, проводить техосмотр, уплачивать налоги. Все эти действия выполняет лизинговая фирма.

Автомобилисту вручают ключи от машины, подготовленной к дорожному движению. Самый существенный минус в том, что лизингодатель сможет изъять автотранспорт без решения суда за нарушение условий договора.

Особенности оформления автолизинга гражданами

Когда принимали первую редакцию закона о лизинге, то там была формулировка, что он предназначен только для коммерческого использования. Таким образом, физические лица не могли заключить договор по автолизингу. В 2010 году из закона исключили эту фразу.

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Предмет договора лизинга для физических лиц, на сегодняшний день, имеет ряд ограничений.

Нельзя оформить лизинг на новые легковые машины зарубежного производства, даже собранные в России, если их стоимость от 300 тыс. рублей до 6 млн. рублей. Автолизинг оформляется на срок от 1 до 3 лет.

Лизингополучатель сможет выкупить машину досрочно, но не раньше, чем пройдёт 6 месяцев с момента подписания договора.

Гражданам предлагают два вида лизинговых продуктов:

Лизинг с переходом права собственности на имущество. После завершения срока лизинга физическое лицо может заплатить выкупную стоимость автомобиля, и стать его полноправным владельцем.
Без передачи предмета лизинга в собственность лизингополучателю. После окончания периода, на который заключили договор лизинга, гражданин возвращает машину в лизинговую фирму. Там он сможет выбрать другой автомобиль и оформить автолизинг на него.

Этапы подписания договора лизинга.

У этих продуктов одинаковый максимальный уровень первоначального взноса – 49%.

Минимальный размер зависит от порядка расчета, и поэтому существенно отличается: у первого варианта он равен 20%, а во втором – 10%.

Остаточная стоимость транспорта определяется экспертами индивидуально по каждой машинке. Ее величина зависит от таких факторов: модели авто, марки, срока действия лизингового договора.

Выкупная стоимость автомобиля в среднем равна 80% цены. Минимальные ежемесячные выплаты по лизингу в разных компаниях держатся на уровне 5,5% стоимости машины. В них кроме платежей за аренду, включен износ автомобиля. В зависимости от комплектации машинки, а также её модели и марки ежемесячная плата будет более высокой.

Особенность автолизинга для юридических лиц

По закону о лизинге к юридическим лицам относятся все организации, предприятия и коммерческие фирмы, а частные предприниматели отсутствуют в перечне. Их приравняли к физическим лицам.

Предприятие сможет оформить автолизинг только при выполнении всех условий договора лизинга автомобиля для юридических лиц:

Регистрация бизнеса произошла не менее чем полгода назад.
Размер уставного капитал предприятия отвечает требованиям лизинговой компании.
Юридическое лицо работает без убытка.
У предприятия хорошая кредитная история – никогда не возникали проблемы с погашением оформленного кредита.

Предприятия оценили все преимущества автолизинга, и активно приобретают, таким образом, необходимый транспорт. Приобрести в лизинг можно не только новый автотранспорт, но уже имеющий пробег. Последний вариант позволяет сэкономить средства организации, развивающей свой бизнес.

Когда можно расторгнуть договор

Лизинговый договор можно расторгнуть на основании письменного заявления одной стороны.

Лизинговая компания подымет вопрос о расторжении договора в следующих случаях:

Три раза подряд или больше не оплатил обязательные месячные платежи.
Без письменного согласия лизинговой фирмы провёл модификацию транспорта либо оформил сублизинг.
Не провёл капитальный ремонт машины в сроки, прописанные в договоре.

Если лизингополучателю направили письменное уведомление об устранении нарушений лизингового договора на протяжении определенного времени, а он не справился.

Лизингополучатель наделён правом расторгнуть договор в таких ситуациях:

Ему не передали автотранспорт в оговоренный в документе срок.
Лизингодатель не проводит капитальный ремонт машины, если это его обязанность по условиям договора.
Автомобиль оказался непригодным к использованию в силу обстоятельств, за которые он по условиям сделки не отвечает.

Все условия расторжения договора прописываются в самом документе. Спорные моменты решают в суде.

Документы необходимые для оформления автолизинга

Образец договора между сторонами.

Чтобы оформить договор о лизинге транспортного средства физическое лицо предоставляет в лизинговую компанию следующий пакет документов:

Анкета с требованиями к автомобилю.
Копии всех основных страниц паспорта.
Второй официальный документ с вклеенным фото. Например, водительское удостоверение.
Документ, подтверждающий источники доходов: копия трудовой книжки, договора о сдаче квартиры в аренду и т.д.
Документ, подтверждающий сумму доходов.

Рассмотренный список не зависит от стоимости машины. Образец анкеты можно скачать в интернете.

Юридические лица должны подготовить и подать лизингодателю такие документы:

Специальную анкету на автомобиль, который хотят взять в аренду.
Копия уставных документов организации.
Копия приказа о назначении директора предприятия.
Копия паспорта директора.
Копия свидетельства о выбранной предприятием системе налогообложения.
Справка из банка о наличии действующих счетов.

Дополнительные затраты

Все дополнительные капиталовложения, позволяющие приступить к эксплуатации машины, в конечном счёте, ложатся на плечи лизингополучателя.

Они включаются в общую сумму лизинга. Соответственно, автолюбитель сплачивает их частями на протяжении срока действия договора лизинга. Покупая авто либо оформляя автокредит, ему пришлось бы внести всю сумму сразу.

Подсчет платежей по услугам лизинга.

Рассмотрим, состав дополнительных трат:

Обязательное страхование машины по ОСАГО и добровольное по КАСКО.
Обязанности по страхованию лежат на лизингополучателе.
Оплата обязательного транспортного налога.
Транспортный налоговый сбор по налоговому кодексу оплачивает владелец автотранспорта. Другими словами, тот на кого зарегистрирована машина. Оформляя договор о лизинге с физическим лицом, лизинговая фирма регистрирует авто на себя, и самостоятельно оплачивает транспортный налог. Когда машину в лизинг берёт организация, то действия по уплате транспортного налогового сбора зависят от условий соглашения. Налог вносит в региональный бюджет тот, у кого машинка стоит на учёте.

Права и обязанности лизинговой фирмы и лизингополучателя прописаны в договоре.

Кто оплачивает штрафы

Особого внимания заслуживают штрафы, оформленные на основании зафиксированного камерой видеофиксации или фотофиксации нарушения ПДД, конкретным автомобилем. Оформленные сотрудниками ГИБДД административные штрафы направляются владельцу автомобиля.

Важный момент в том, что штрафы относятся к основным платежам. До тех пор пока лизингополучатель не погасит задолженность по штрафам, вносимые им ежемесячные платежи не засчитываются.

Лизинговая компания этими деньгами сначала покрывает образовавшуюся задолженность по штрафам, а лишь остаток зачисляет на счет платы по договору. Если размер штрафа большой, то может образоваться задолженность за несколько месяцев по обязательным платежам.

Итог

Лизинг автотранспорта выгоден физическим и юридическим лицам. Первоначальный взнос и обязательные месячные платежи меньше, чем при оформлении кредита. Расходы на страхование и постановку на учёт в МРЭО ГИБДД оплачивает лизинговая компания, а затем включает эти расходы частями в месячные платежи.

Чтобы приобрести машину гражданам не потребуется долго копить деньги, а юридическим лицам вынимать из оборота значительные суммы, чтобы внести первый взнос. После завершения договора авто можно выкупить или вернуть лизинговой компании, и оформить автолизинг на новую машину. Удачи вам во всем!

Источник: https://pravzarulem.ru/drugie-voprosy/dogovor-lizinga-avtomobilya

Подводные камни лизинга: договор для юридических лиц + лизинг авто

В статье разберем подводные камни лизинга. Узнаем, на какие нюансы договора стоит обратить внимание юридическим лицам и какие дополнительные обязательства будут у клиентов при лизинге автомобилей. Мы подготовили для вас рекомендации, которые помогут заключить выгодный договор лизинга.

Важные моменты договора лизинга

Лизинг в последнее время стал популярной формой приобретения дорогостоящего имущества. Услуги такого рода активно продвигаются лизинговыми компаниями, которые работают самостоятельно или в составе финансовых групп с банковскими учреждениями.

Основные преимущества лизинга заключаются в возможности оптимизации налогов. Частные лица в РФ получили возможность заключать такого рода соглашения только в 2010 году. Но независимо от того, кто оформляет лизинг — юр.

лицо или обычный человек, нужно обращать внимание на возможные подводные камни подобных соглашений.

Обычно договор лизинга — это вариант договора долгосрочной аренды. Но в этом случае лизингодатель специально приобретает имущество, которое затем передает в пользование лизингополучателю.

Соглашения предусматривают право клиента выкупить полученное имущество по остаточной стоимости после окончания срока договора.

Но это условие по согласованию сторон может и отсутствовать — тогда имущество, полученное в лизинг, должно быть возвращено лизинговой компании по истечении срока соглашения.

Рассмотрим, какие моменты лизингового договора заслуживают особого внимания:

Подробное и точное описание предмета лизинга.
Права и обязанности лизингополучателя.
Порядок расчета лизинговых платежей и их уплаты.
Срок договора лизинга.
Порядок страхования лизингового имущества.
Особенности государственной регистрации предметов лизинга.
Порядок одностороннего расторжения договора.

Лизинговый договор в любом случае должен быть заключен в письменной форме.

В определенных ситуациях законом предусмотрена также его государственная регистрация. Сторонами сделки по такому соглашению выступают лизингополучатель, лизингодатель и поставщик. Но последний действует лишь в рамках договора купли-продажи, который оформляется отдельным документом.

Предмет договора

Любой договор лизинга должен содержать подробное и точное описание предметов лизинга. Для автомобилей указывается марка, модель, цвет, VIN номер, для недвижимости — площадь, местонахождение и т. д. Если предмет лизинга будет описан в соглашении недостаточно подробно, то такой договор легко может быть признан недействительным.

Предметом лизинга может быть практически любое имущество.

Хотя законодательство устанавливает определенные ограничения, согласно которым не могут выступать предметами лизинга земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, запрещенное к свободному обращению.

В договоре оговаривается также порядок передачи предметов лизинга — место и время и сроки.

Права и обязанности лизингополучателя

Каждый лизингодатель старается обезопасить себя по максимуму и составить договор исходя из своих интересов. Лизингополучателю при этом стараются дать минимум прав, а вот обязанностей — наоборот, по максимуму. Этот момент нужно обязательно учитывать и внимательно знакомиться с текстом договора до его подписания.

Основная обязанность лизингополучателя — своевременно вносить лизинговые платежи.

Но часто ему также приходится принимать на себя и дополнительные обязательства, которые сводятся к выполнению требований по страхованию, предоставлению лизингодателю возможности контролировать использование имущества и т. д. Иногда в договор могут включить и совершенно неприемлемые для лизингополучателя обязанности.

За нарушение обязательств по договору лизинга предусматриваются штрафы, а иногда лизингодатель может пойти и на одностороннее расторжение соглашения.

Лизинговые платежи

Один из самых главных моментов в договоре лизинга — порядок расчета лизингового платежа. Он может быть сезонным, равномерным (аннуитетным) или нисходящим. Иногда согласовывают и вовсе индивидуальный график.

В любом случае надо обратить на него особое внимание. Нередко компании выводят НДС за график, начисляя его уже отдельно.

На первый взгляд, ежемесячный платеж в этом случае кажется меньше, но по факту к нему надо добавлять еще 18%.

Обязательно надо рассчитать полную переплату по договору. Для этого потребуется прибавить к сумме всех лизинговых платежей аванс, а также комиссию лизинговой компании и выкупную стоимость. Только увидев реальную переплату, можно принимать решение о том, выгодно конкретное предложение или нет.

Срок договора лизинга

В договоре лизинга должен быть оговорен его срок. Именно это время лизингополучателю понадобится для оплаты лизинговых платежей, и лишь затем у него появиться право выкупа. Досрочную выплату по договору предусматривают довольно редко.

На словах менеджеры компаний утверждают, что никаких проблем с этим не возникнет и достаточно будет лишь письма. На практике за досрочное погашение часто требуют уплатить часть или все проценты по первоначальному соглашению.

Лучше всего постараться зафиксировать договоренность о возможности досрочных выплат в самом лизинговом договоре. Это может быть довольно сложно, но верить менеджеру на слово все же не стоит.

Страхование имущества, передаваемого в лизинг — обязательное условие договора. Лизингодатель может взять на себя эту обязанность, но в этом случае расходы все равно лягут на плечи лизингополучателя.

Если страхованием занимается лизингодатель, то для лизингополучателя отпадает необходимость заключать отдельный договор со страховой компанией, но с другой — он практически лишается возможности выбора страховщика.

В итоге часто возникает ситуация, когда лизингодатель страхует имущество в компаниях-партнерах по невыгодным тарифам для лизингополучателя (в плане дальнейших выплат при страховом случае).

Регистрация имущества

Если предметом лизинга является имущество, которое подлежит государственной регистрации, то обязанность постановки на учет возлагают на лизингополучателя. Лизингодатель может также взять на себя эту функцию, но не бесплатно, а за отдельную и немалую плату. Например, регистрация автомобиля в ГИБДД может обойтись в 10 — 20 тысяч рублей.

Отдельно надо обратить внимание на то, кто будет являться балансодержателем, т. е. платить налог на имущество. Если им выступает лизингодатель, то платежи по договору будут выше.

Расторжение договора

Клиенту расторгнуть договор лизинга в одностороннем порядке довольно сложно. Для этого надо найти существенные нарушения, допущенные лизинговой компанией. Обычно расторжение договора инициирует лизингополучатель лишь при длительной задержке передачи предметов лизинга.

Гораздо больше прав по расторжению договора в одностороннем порядке предусматривается для лизингодателя. Причинами для таких действий могут стать почти любые нарушения обязательств лизингополучателем.

Несвоевременно внесенный платеж, поздно переданные документы по страховке и т. д. — все это может стать причиной для расторжения договора в одностороннем порядке. Имущество при этом лизингодателем будет изъято, а платежи лизингополучателю никто не вернет.

Подводные камни лизинга автомобиля

Лизинг авто для юридических и частных лиц имеет собственные подводные камни, о которых также стоит знать.

Обычно на эксплуатацию автомобиля в этом случае устанавливается ряд ограничений: по максимальному пробегу, территории эксплуатации и т. д.

Имущество, полученное в лизинг, нельзя сдать в субаренду или передать третьим лицам на других основаниях. Нередко лизинговые компании также требуют обслуживать авто лишь в определенных сервисах.

Иногда встречаются и другие нюансы. Например, при угоне ряд лизинговых компаний требует от лизингополучателя вносить платежи до момента получения выплат от страховой компании. С этим могут возникнуть проблемы, которые в ряде случаев приходится решать годами. А все это время лизингополучателю придется платить деньги за отсутствующую машину.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Подводные камни лизинга оборудования

Подводные камни договора на лизинг оборудования связаны с конкретным приобретаемым имуществом.

Если клиент хочет приобрести узкоспециализированное оборудование, то лизинговая компания будет настаивать на увеличении суммы аванса, привлечении поручителей или предоставлении залога.

Спрос на редкое или подходящее лишь для конкретного производства оборудование фактически отсутствует, а значит, риски лизингодателю придется покрывать другими способами.

Стоит также задуматься и о сроке службы оборудования, которое планируется приобрести в лизинг. Он должен быть довольно длительным, чтобы вам удалось получить выгоду от сделки.

Иначе к концу договора может получиться ситуация, когда все имущество уже стало ветхим, и выкупать его не имеет смысла.

Лизинговые компании также обращают внимание на этот момент, и от срока службы приобретаемого оборудования будут зависеть все условия сделки.

https://www.youtube.com/watch?v=io6AvPhIrME

Также прочитайте: Кредит на оборудование для малого бизнеса — ТОП-15 банков, условия и документы

Советы нашим читателям

Приобретение любого имущества в лизинг требует от лизингополучателя предельной внимательности. Лизинговые компании — это коммерческие организации, и они стремятся заработать на клиенте по максимуму.

Заключить более выгодную сделку можно, следуя нескольким простым советам:

Определитесь с конкретным предметом лизинга, а также его продавцом. Сотрудники лизинговой компании могут помочь с выбором автомобиля, некоторых видов оборудования и поиском подходящего поставщика, но за эту услугу могут брать отдельную комиссию.
Сравнивайте предложения. Если поставщик сотрудничает с конкретной лизинговой компанией, то следует для начала запросить коммерческое предложение у него. Стоит также обратиться в компанию и напрямую. Нелишним будет получить предварительные предложения и от конкурирующих организаций.
Не доверяйте на 100% предварительным расчетам. Условия сделки, которые попадут в договор, могут значительно отличаться.
Узнавайте о наличии государственных субсидий. За счет участия в них можно существенно сэкономить.
Всегда читайте договор перед его подписанием. Очень часто в нем скрыто огромное число подводных камней, существенно влияющих на переплату и другие важные моменты.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/podvodnye-kamni-lizinga.html

Договор лизинга автомобиля (машины) для юридических лиц

Покупка любого транспортного средства сопровождается большими затратами, поэтому многие компании прибегают к лизингу.

Лизинг представляет собой право на аренду выбранного транспорта в течение определенного времени с последующей возможностью выкупа. Сделка между сторонами происходит на основании договора, в котором определяются все условия.

По договору лизинга (финансовой аренды) транспортного средства одна сторона обязуется передать на определенных условиях другой стороне конкретное транспортное средство.

Сторонами по договору лизинга являются:

лизингодатель – организация, передающая транспорт в аренду;
лизингополучатель – организация, получающая автотранспорт во временное пользование.

К лизингополучателю выдвигается ряд условий, среди которых можно выделить:

период работы организации. В зависимости от требований арендодателя минимальный срок работы компании может варьироваться в течение 6 месяцев – 2 лет;
наличие собственного положительного капитала;
отсутствие непокрытых убытков за последний отчетный период;
наличие баланса, сопоставимого со стоимостью арендуемой техники.

Основное отличие лизинга от стандартной аренды заключается в том, что в договоре лизинга принимает участие третья сторона – продавец автотранспорта, который по договору купли – продажи передает за условленную плату лизингодателю выбранное лизингополучателем автотранспортное средство.

Предметом договора могут быть:

легковые или грузовые автомашины;
автобусы;
специализированная техника.

Предмет договора должен быть подробно характеризован, то есть в документе в обязательном порядке указываются:

марка и модель транспорта;
мощность машины;
номера агрегатов.

Договор финансовой аренды регламентируется:

В настоящее время лизинг может быть одним из следующих видов:

финансовый. Договор заключается на срок полезного использования автотранспорта, по окончании которого остаточная стоимость предмета лизинга близка к нулевой отметке. Объект аренды по окончании срока договора передается в собственность лизингополучателю;
оперативный. Срок использования арендуемого транспорта определяется сторона и составляет меньше полезного срока. По окончании действия документа автотранспорт может быть передан лизингодателю или выкуплен лизингополучателем по остаточной стоимости;
возвратный. Платежи, установленные договором лизинга передаются лизингодателю в форме товаров, которые изготовлены при помощи арендуемого транспортного средства.

В отдельный вид можно выделить такую форму лизинга, как сублизинг. Сублизинг представляет собой передачу арендуемого по договору лизинга имущества третьей стороне.

Существенные и основные условия

Договор финансовой аренды заключается на определенных сторонами условиях лизинга автомобиля юридическими лицами, среди которых наиболее существенными являются:

предмет договора – транспортное средство, выбранное лизингополучателем;
стоимость договора. В цену входят затраты на приобретение, доставку и при необходимости монтаж объекта аренды, а так же доход, который должен получить лизингодатель;
наличие (отсутствие) первоначального взноса;
при наличии размер первоначального взноса, который может составлять 15% – 30% от цены договора;
определение порядка расчета. Чаще всего в дополнение к договору составляется график платежей, который может быть регрессивным (размер платежа уменьшается с течением срока договора), аннуитетным (постоянным в течение всего срока аренды) или сезонным (оплата взносов производится сезонно в зависимости от сезонности работы компании);
объем предоставляемой услуги: исключительно аренда автотранспорта или аренда с последующим правом выкупа автомашины по остаточной стоимости;
порядок получения транспортного средства заинтересованной стороной. В документе должно быть указано определенное время и место, а так же иные условия сопутствующие передаче арендуемого имущества;
порядок проведения ремонта автотранспорта и его содержания. По условиям договора данная обязанность может быть возложена на любую сторону;
обязанность страхования автотранспорта (ОСАГО). Приобретение страховки в большинстве случаев возлагается на лизингополучателя, но условиями договора может быть определен и иной порядок;
балансовый учет арендуемого автотранспорта. По соглашению сторон автомашина может находиться как на балансе лизингодателя, так и на балансе лизингополучателя;
права и обязанности сторон, участвующих в договоре;
ответственность сторон в случае нарушения условий заключенного договора. Ответственность должна быть установлена в соответствии с ГК РФ.

Документ может содержать и иные условия, если между сторонами договора достигнуты определенные соглашения.

На что обратить внимание при заключении

Заключение договора лизинга производится после предоставления лизингодателем пакета документов, в состав которого входят:

устав организации – лизингополучателя или иные учредительные документы;
документ, утверждающий назначение руководителя компании;
копия паспорта директора и главного бухгалтера;
доверенность на представителя организации с правом заключать договора подобного характера;
лицензия на осуществление деятельности (при условии обязательного лицензирования);
выписка из реестра юридических лиц или свидетельство о внесении организации в единый реестр;
документ о постановке организации на налоговый учет;
баланс компании за прошедший год, заверенный сотрудником налоговой инспекции;
выписка из банка об отсутствии долгов;
ведомость по главным средствам компании;
документ, подтверждающий оборот компании по банковским счетам;
справка об обременениях;
документы гаранта, в качестве которого может выступать банк или третье лицо.

Договор лизинга техники заключается в письменной форме. При этом документ может быть подписан тремя сторонами (лизингодателем, лизингополучателем и продавцом) либо состоять из двух частей (непосредственно договора лизинга и договора купли продажи).

На документе должны быть:

реквизиты компаний;
подписи представителей сторон;
печати организаций.

Образец договора лизинга автомобиля для юридических лиц можно скачать по ссылке.

Срок заключения договора лизинга автомобиля для юридических лиц

Договор финансовой аренды вступает в силу с момента его заключения и действует:

до полного исполнения сторонами всех обязательств;
до даты прекращения, согласованной сторонами;
по взаимному согласию;
до момента расторжения одной из сторон.

Лизингодатель имеет право досрочно расторгнуть документ, если:

от арендатора техники не поступают платежи, предусмотренные графиком, более чем за два периода;
транспортное средство используется с нарушением условий;
после проверки выявлено ухудшение состояния автомобиля.

Арендатор транспортного средства имеет право досрочно расторгнуть договор, если:

техника не передана в пользование в установленные документом сроки;
некачественно или не в надлежащие сроки произведен ремонт техники, при условии, что данная обязанность возложена на арендодателя;
транспортное средство стало непригодным вследствие непреодолимой силы.

Нарушения

В соответствии с договором лизингодатель обязан:

купить автомобиль у продавца;
передать техническое средство арендатору в указанный срок.

В свою очередь лизингополучатель обязан:

своевременно проводить обслуживание и ремонт транспортного средства, при условии, что данная обязанность возложена на арендатора;
страховать автотранспорт в соответствии с существующим законодательством;
принимать все риски, связанные с эксплуатацией техники;
своевременно вносить платежи, предусмотренные договором.

В случае нарушения обязанностей лизингодателя вторая сторона имеет право расторгнуть заключенный договор до истечения его срока действия.

В случае нарушения обязанностей лизингополучателя арендодатель имеет право:

досрочно расторгнуть договор;
взыскать с арендатора неустойку в виде денежных средств за просрочку платежей;
взыскать пеню за несвоевременный возврат арендного имущества после истечения срока договора.

Подача претензии

Споры по договору лизинга могут решаться:

путем ведения переговоров между сторонами, заключившими соглашение. Данный порядок является приоритетным, так как не требует дополнительных затрат от сторон;
претензионным путем, то есть в адрес организации, нарушившей условия договора, направляется письменный документ, требующий ответа;
в судебном порядке.

Прежде чем подавать иск в суд необходимо прибегнуть к помощи первых двух способов.
В настоящее время четкого шаблона претензии нет.

Документ составляется в произвольной форме, однако следует учитывать, что в претензии необходимо указать:

наименование организации, в которую направляется документ;
наименование организации, составившей документ;
название документа;

подробное изложение сути возникшей проблемы;
перечень требований (неустойки, пени, возврат и так далее);
срок, в течение которого документ должен быть рассмотрен;
срок, отведенный на исполнение обязательств.

Претензия может быть передана второй стороне по договору:

лично. При этом рекомендуется сделать отметку на второй копии документа о дате его принятия и заверить принятие подписью представителя компании;
по почте. Отправлять документ рекомендуется заказным письмом с обязательным уведомлением о вручении адресату.

К претензии рекомендуется приложить копии документов, подтверждающих нарушение условий договора лизинга.

Если ответ на претензию в указанное время не получен, то потерпевшая сторона может обратиться в суд.

Досрочное погашение

Покупка автомобиля в лизинг целесообразна при ограниченном бюджете юридического лица и дает возможность использовать необходимую технику за небольшую плату.

Если у компании появились свободные денежные средства, то можно выкупить транспортное средство досрочно (при условии, что данное действие не противоречит заключенному договору).

При досрочном погашении задолженности лизингодатель обязан самостоятельно вычислить остаточную стоимость технического средства и письменно уведомить о сумме арендатора.

Взаимоотношения между сторонами оформляются дополнительным соглашением к существующему договору.

Переуступка прав

Лизингополучатель может переуступить право по договору лизинга третьей стороне исключительно с согласия арендодателя. Сделка должна быть оформлена соответствующим договором, в котором принимают участие все три стороны.

Переуступка прав может сопровождаться:

оформлением долевой (совместной) собственности на транспортное средство. Доля каждого совладельца определяется в процентном соотношении выплаченных платежей к стоимости техники;
переоформлением прав собственности на третье лицо. В этой ситуации новый арендатор обязан выплатить предыдущей организации частичную стоимость автотранспортного средства (стоимость определяется с учетом амортизационного износа).

После переуступки прав новый лизингополучатель обязан принять на себя все обязанности заключенного договора (в том числе и обязанность по оплате платежей).

Замена стороны по договору

Если переуступка прав производится лизингополучателем, то замена стороны по договору лизинга может быть осуществлена по требованию лизингодателя. Данная операция так же производится по предварительному соглашению сторон.

Договор на замену стороны заключается между новым арендатором и владельцем технического средства, при этом обязательно и участие предыдущего арендатора.

После заключения договора замены лизингополучателем становится новая компания, которой передается арендуемое транспортное средство для временного пользования.

В свою очередь арендатор обязан не только оплачивать постоянные платежи по договору лизинга, но и выплатить часть средств бывшему владельцу автотранспорта.

Причины замены стороны могут быть различными, начиная от отсутствия необходимости в данной единице техники и заканчивая частичными неисполнениями обязательств. Лизингодатель не обязан давать объяснения другой стороне.

Договор лизинга сродни договору кредитования и аренды. Он так же является возмездным и заключается на определенных условиях.

Приобретение транспортных средств в лизинг выгодно не только компаниям, непосредственно осуществляющим какую-либо деятельность, но и лизинговым организациям, получающим прибыль от аренды техники.

: Почему выгодно оформлять автомобиль в лизинг на юр.лицо

Источник: http://provodim24.ru/dogovor-lizinga-avtomobilja-dlja-juridicheskih-lic.html